Как создать свой инвестиционный проект, перспективы от вложения средств в бизнес

Когда в России впервые появился инвестиционный проект?

Сейчас большинство компаний могут самостоятельно разработать подобный документ. Его актуальность не утратила свою силу, а алгоритм создания инвестиционного плана должен знать каждый прогрессивный предприниматель.

Зачем нужно составлять инвестиционный бизнес-план

https://www.youtube.com/watch?v=mPIIKns6RIc

Инвестиционный бизнес-план составляется для того, чтобы:

  • Использовать практику создания зарубежных инвестиционных проектов в условиях российской экономики.
  • Провести адекватную оценку эффективности и перспектив бизнеса.

На основе данных правильно составленного инвестиционного плана можно принять следующие решения:

  • Стоит ли и возможно получить финансирование проекта в виде кредитов за рубежом.
  • Стоит ли данный проект внимания.

Бизнес-план – это также документ, который является сметой всего необходимого оборудования для реализации проекта.

бизнес идеи

Если реализация проекта не будет длительной, то для этого нет необходимости составлять инвестиционный план. Их создают с целью реализации масштабных проектов.

При разработке инвестиционного плана предприниматель должен будет выполнить такие задачи:

  • провести структурное планирование;
  • пройти все этапы заключения договоров;
  • согласовать будущие вопросы проекта (страховка непредвиденных ситуаций, связанных с погодными условиями и другое);
  • найти точки соприкосновения с будущими партнерами;
  • сформулировать общую концепцию проекта.

Часто инвестиционные бизнес-планы создаются для бизнеса, который существует на рынке и имеет твердые конкурентоспособные позиции. В такой вид деятельности можно внедрять новые технологии, расширять его масштабы или соединять с другими проектами.

Новые и свежие проекты требуют обязательного составления инвестиционного бизнес-плана, так как являются особо рискованными.

Изучаем теоретические основы

Бизнес-план, как и любой другой инвестиционный документ нужен не только для привлечения средств, но и для понимания деталей и особенностей проекта. У компании может быть достаточно собственных ресурсов для воплощения идеи, однако, чтобы она была грамотно реализована, необходима пошаговая инструкция.

Процесс по разработке какого-либо подобного документа называют бизнес-планирование. Его задача – дать подробную информацию о проекте.

Бизнес-план – это программа развития предприятия на определенный срок (оговоренный в документе), где четко прописаны цели, стратегии развития, продукция или услуги, география сбыта, объем потенциального рынка, риски, доходы и расходы.

Как создать свой инвестиционный проект, перспективы от вложения средств в бизнес

Цель документа – планирование деятельности компании за среднесрочный или долгосрочный период с учетом возможностей компании и запросов рынка.

https://www.youtube.com/watch?v=Oe9cxlf_vfE

Бизнес план как основа инвестиционного проекта выполняет такие функции:

  • выступает инструментом, который позволяет оценить реальные результаты работы компании за какой-то период;
  • применим для формирования концепции деятельности в будущем;
  • выступает методом получения инвестиций;
  • с его помощью реализуется стратегия компании.

Из чего состоит инвестиционный бизнес-план

При составлении инвестиционного бизнес-плана необходимо учесть требования к его содержанию. Одним из важных условий для такого документа является понятность и структурированность. Стандартной формы для такого документа нет, но все придерживаются общепринятого формата его составления, чтобы информация была доступной каждому. В зависимости от отрасли реализации проекта, структура бизнес-плана меняется.

Доступный для понимания инвестиционный бизнес-план будет иметь следующий вид:

  • Введение.
  • Информации об отрасли, в которой проект будет реализован.
  • Характеристики проекта.
  • Пошаговый план действий реализации проекта.
  • Маркетинговый план.
  • План сбыта товара или продукции.
  • Организационная структура.
  • Финансовый план.
  • Оценка рентабельности, окупаемости и рисков.

В вводной части бизнес-плана необходимо разместить титульный лист, резюме и меморандум о конфиденциальности. На титульном месте необходимо поместить название организации, которая создала проект, название проекта, период и место его реализации.

Меморандум о конфиденциальности – это важная часть введения, которая защищает права владельца на бизнес-план. В данном документе указано, что любой, кто прочитает данные сведения, обязуется их не разглашать, не копировать и сам бизнес-план вернуть владельцу после прочтения. Для меморандума нет унифицированной формы. В нем также можно прописать условия, которые нельзя нарушать при прочтении соответствующей информации.

Определяем компоненты документа

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

  1. Достоверность и точность информации.
  2. Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
  3. Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
  4. Использование кратких и исключительно необходимых данных.
  5. Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.
Читать далее:  Как открыть службу доставки с нуля

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

  1. Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
  2. Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
  3. Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
  4. Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
  5. План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
  6. Инвестиционный план.
  7. Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
  8. Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
  9. Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
  10. Юридический план.
  11. Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Схема составления бизнес плана инвестиционного проекта основана на следующих принципах:

  • надежности и объективности: вся информация, которая используется при написании документа и получается на выходе, обязана быть достоверна;
  • достаточности и необходимости: показатели, которые формируются в результате написания бизнес-плана, должны обосновывать все решения по проекту на каждом шаге его реализации;
  • системности и комплексности: изучить все малейшие факторы и показатели, которые могут хоть как-то повлиять на ход реализации проекта;
  • краткости: по возможности, финансовый документ лучше сделать кратким, но емким. Информация должна быть изложена без «воды»;
  • четкости: все формулировки должны быть четкими и конкретными;
  • достоверности: в документ лучше не вставлять каких-либо приукрашиваний и «красивых» фраз, которые могут быть неверно истолкованы и таким образом негативно отразиться на окончательном решении.

Делаем выводы: основы бизнес плана инвестиционного проекта – это его лаконичность, убедительность, доступность для широкого круга пользователей.

Бизнес-план имеет разные цели.

Исходя из этих целей, определяются его основные виды:

  1. Цели составления:
  • получение финансирования извне;
  • разработка стратегии развития;
  • планирование работы предприятия на среднесрочный и долгосрочный периоды.
  1. Методика составления бизнес планов инвестиционных проектов:
  • UNIDO (United Nations Industrial Development Organization). Предполагает формирование документа, исходя из трех ступеней: прединвестиционная, инвестиционная, эксплуатационная;
  • методика KPMG. Финансовый документ будет, по большей части, направлен на руководство компании. Применение этой методики позволит составить документ, который будет более информативным и полезным для сотрудников и менеджмента организации;
  • методика Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР). Составленный по ней документ будет более кратким и емким. Основной упор идет на финансовый раздел, SWOT-анализ;
  • различные методики, разработанные в РФ;
  • новые методики, используемые в западных странах.
  1. Объект инвестирования:
  • малого предприятия;
  • проекта;
  • компании.

Рассмотрим содержание разделов бизнес плана инвестиционного проекта. Уточним: они являются основными. Исходя из того, что назначение у каждого бизнес-плана свое, структура, соответственно, будет корректироваться.

Резюме

Это по-другому еще называется описание инвестиционного проекта как раздел бизнес плана.

Здесь идет:

  • описание предприятия;
  • основные моменты документа;
  • главные позитивные стороны проекта;
  • размер вложений и срок окупаемости.

Все это лучше уместить на одну страницу.

Суть раздела видна из его названия. Необходимо включить сюда также описание организационно-правовой формы, какой объем рынка занимает компания, основные отличия от конкурентов, готова ли компания осваивать новые рынки.

Услуги/продукция

Раздел состоит из компонентов:

  • описание предлагаемых услуг/продукции;
  • наличие всех необходимых сертификатов и лицензий (при необходимости), или готовность их оформить;
  • анализ продукции конкурентов.
Читать далее:  Разведение страусов в домашних условиях: пошаговый бизнес план

Маркетинг

Составление производственного плана

Составление инвестиционного бизнес-плана стоит начинать с детального анализа. Чтобы начать работать в какой-то отрасли, необходимо знать текущую ситуацию в ней и оценивать ее перспективы. Анализ рынка необходимо проводить по двум причинам:

  • Детальное исследование поможет собрать исчерпывающую информацию об отрасли.
  • Анализ помогает реально оценивать возможности проекта и принять на основе выведенных данных решении об его развитии или ликвидации.

Инвестиционный план должен поставить задачи перед предпринимателем и предложить методы их решения. Например, на основе анализа рынка сбыта за последние годы вычислить, из-за чего стоимость перевозок груза будет большей и можно ли как-то ее уменьшить.

Анализ отрасли состоит из следующих этапов:

  • Анализ наличия спроса и предложения.
  • Анализ конкурентной среды на рынке.
  • Способы и варианты сбыта продукции/услуг.
  • Анализ ценовой политики.
  • Рассмотрение альтернативных вариантов для производства и выбор самого оптимального.

На этом этапе у предпринимателя есть возможность определить сильные стороны проекта и на чем дальше стоит акцентировать внимание. Таким образом выбирается направление для предпринимательской деятельности, устанавливаются цели и миссия, разрабатываются методы их достижения. По сути, анализ рынка – это основной этап составления инвестиционного бизнес-плана, ведь именно он покажет все возможности проекта и шансы на его развитие.

Следующим этапом станет описание самого проекта. В данном разделе предприниматель обязан лаконично и содержательно изложить цель проекта, описание его услуг/товара, методы достижения поставленных целей и перспективы. Раздел описания проекта должен ответить на такие вопросы:

  • Каким видом деятельности предприятие будет заниматься?
  • Какой спрос есть и будет на услуги/товар?
  • Кто будет входить в число целевой аудитории?
  • Чем продукт проекта будет уникален для потребителя и важен?
  • Какие конкурентные позиции проект может выиграть за счет слабых сторон схожих компаний?
  • Какую общую сумму капитала необходимо будет вложить для получения рентабельного эффекта?
  • Какие гарантии можно назвать для успешности реализации проекта?

Следующим и не менее важным этапом разработки инвестиционного бизнес-плана станет составление производственного проекта. В данном разделе будет размещена информация о технической, правовой, организационной сторонах реализации бизнеса. Тут необходимо описать следующие моменты:

  • Указать цели, которые будут достигнуты в процессе реализации проекта.
  • Составить план производства, описать его все технические моменты и этапы.
  • Описать организационную структуру, способ управления персоналом и штат необходимых сотрудников.
  • Оценить все возможности и риски производства.
  • Показать максимально возможную мощность производства и то, как этого можно достичь.
  • Дать информацию о текущем статусе проекта.

Также в производственном плане необходимо детально описать такие моменты:

  • Насколько продукция освоена.
  • Какой правовой статус дали предприятию.
  • Поэтапный перечень работ, которые будут проводиться во время реализации проекта.
  • Наличие помещения и его размеры для реализации идеи.
  • Перечень оборудования.
  • Информацию о партнерах или поставщиках сырья.
  • Список ресурсов, которые будут использоваться во время производства.
  • Описать уровень сырья, которое есть в наличии и период, на который его хватит.
  • Описать уровень экологической безопасности проекта.

Строгих требований, действующих при составлении инвестиционного бизнес-плана, нет. Этот аналитический документ оформляют в произвольной форме. Его содержание и структура зависит от особенностей проекта. Единственное условие — обязательно учитывается, кто будет пользоваться документом, для кого он предназначен (инвесторы, кредиторы, топ-менеджмент фирмы и т.д.). Общие правила составления инвестиционных бизнес-планов таковы:

  • раскрывается информация о компании — инициаторе проекта;
  • приведен расчет расходов, будущей выручки, рентабельности;
  • указаны источники привлечения финансовых ресурсов;
  • выполнена оценка рисков, отмечена краткая характеристика отрасли.

Это лишь часть разделов, которые должны располагаться в инвестиционном бизнес-плане. В этом документе необходимо уделить внимание маркетингу, структуре организации, финансовым вопросам. Все данные должны быть изложены лаконично и кратко. Во время презентации документа следует концентрировать внимание инвесторов на положительных составляющих. В этом обычно помогают графики, таблицы, схемы. Поэтому их также необходимо включить в инвестиционный бизнес-план.

Выделяем цели и задачи

Значение бизнес плана инвестиционного проекта определяется из основных задач, которые он решает:

  • грамотное и лаконичное изложение целей компании, расчет конкретных цифр, которые необходимо достичь, сроки и методы их достижения;
  • разработка программ, которые направлены на достижение сформулированных целей (маркетинговые, производственные, организационные);
  • определение размера инвестиций, их источников (см. Рассмотрим источники и виды инвестиций);
  • выявление проблем и сложных вопросов, которые возникнут во время реализации проекта;
  • контролирование процесса реализации проекта.

Помимо этого, документ решает еще одну главную задачу – прогнозирование всевозможных вариантов развития проекта и предвосхищение всех проблем и сложностей, потенциально возможных в процессе проекта.

Немаловажен контроль за реализацией проекта. Он состоит из определенных показателей, которые периодически необходимо оценивать. У показателей должны быть пороговые и максимально допустимые значения.

Маркетинговый план

Сбыт продукции и ее продвижение – это одна из самых сложных и важных задач при реализации проекта. Для этого необходимо точно определить наличие спроса на предлагаемые услуги или товар. Более того, информация будет существенно меняться в зависимости от региона, что не всегда правильно учитывается при проведении подобного анализа.

Читать далее:  Бизнес план курсы китайского языка

Составление плана реализации продукта или услуги, а также его продвижения будет проводиться на основе таких данных:

  • Данные о методах продвижения данного продукта конкурентами.
  • Сегментирование рынка в зависимости от среднего уровня доходов, расходов и другого.
  • Динамика спроса и предложение, факторы, которые влияют на их изменение.

Собранная информация позволит понять, какие методы рекламы эффективнее всего использовать. Также это поможет определить, в каком месте стоит реализовать продукт проекта в зависимости от наличия спроса на него. Уровень доходов и потребления покажет, какой сегмент сервиса и товаров стоит предлагать местной целевой аудитории.

Вычисление стратегии конкурентов поможет создать свою собственную. Изучение ценовой политики даст возможность установить конкурентоспособную стоимость.

Организационный план

Инвестиционный бизнес-план также предполагает составление организационного проекта. В нем будет рассмотрена управительская структура предприятия. В таком разделе обычно описывают такую информацию:

  • Должностные обязанности работников.
  • Отделы предприятия и их руководство.
  • Способы выполнения поставленных заданий перед подразделениями.
  • Дополнительные направления в деятельности, которые должны развивать отдельные структуры.
  • Информация о начальстве.

Резюмируем вышесказанное

Любой пример бизнес плана инвестиционного проекта показывает его необходимость и ценность. Этот финансовый документ позволяет не только привлечь нужную сумму инвестиций, но и самим разобраться в выгоде того или иного проекта, в особенностях его реализации. Сам процесс составления документа позволяет иначе взглянуть на идею, которую хотите реализовать.

Значение бизнес плана инвестиционного проекта велико, так как он демонстрирует серьезность подхода со стороны его инициаторов и выгоду для инвесторов.

Успешных вложений!

Финансовый план

Финансовый план – это та часть проекта, которая готовиться на завершительных этапах. Чтобы составить финансовый план, необходимо располагать информацией о грядущих расходах и возможных доходах проекта. Тут будет учитываться стоимость всех производственных этапов, маркетинговой компании, официальной регистрации и других нюансов.

В финансовом плане необходимо четко прописать все расходы и их экономическую необходимость, а также отдачу от них. В данном пункте рассчитывается точка безубыточности. Она поможет определить размер необходимых инвестиций. Нельзя делать так, чтобы требуемые капиталовложения были меньше или больше реальной суммы.

При составлении такого пункта плана также нужно учитывать внешние экономические факторы. Уровень инфляции и изменения в курсе национальной валюты – это те два аспекта, на которые нужно обратить особое внимание.

В рамках данного пункта инвестиционного бизнес-плана опишутся такие моменты:

  • Расходы на оборудование и его ремонт.
  • Расходы на обустройство и обеспечение рабочих процессов.
  • Расходы на сырье, аренду помещения, перевозки.
  • Расходы на оплату труда.
  • Расходы на оплату налогов.

В финансовом плане обязательно необходимо выделить отдельное место для непредвиденных расходов. Из суммы обычно определяют в размере 5-10 процентов от всех инвестиций.

Финансовый план создается по таким этапам:

  • Прогнозирование продаж.
  • Расчет расходов.
  • Описание покупателей и партнеров.
  • Расчет обеспеченности ресурсами для производства.
  • Прогноз непредвиденных расходов.
  • Прогноз ожидаемой прибыли.
  • Расчет точки безубыточности.
  • Описание источников финансирования.

В финансовом плане необходимо детально описать источники для финансирования проекта.

Если говорить об оформлении финансового плана, то он будет состоять из таких частей:

  • Отчет о прибыли.
  • Отчет о движении денег.
  • Баланс.

В отчете о прибыли будут расписаны все полученные доходы предприятием за определенный период времени. Доходы сравнивают с расходами, и определяют прибыль.

В отчете о движении денежных средств описывают выплату налогов, дивидендов и долгов. Все затраты относятся к операциям оттоков.

Балансовый отчет – это заключительный этап финансового планирования на предприятии. В нем подводятся все итоги и на его основе делаться выводы. В данном документе описывают коэффициент ликвидности, маневренности, платежеспособности и другие показатели экономической стабильности.

Составление детального инвестиционного бизнес-плана необходимо в современной коммерческой среде. Без объективной оценки проекта на основании компетентных анализированных данных инвестор не захочет вкладывать свои деньги, в противном случае, он пойдет на большой неоправданный риск.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
FinToPro