Франшиза мастер деньги офис микрофинансирования

Почему сейчас лучшее время для открытия МФО?

К микрофинансовому бизнесу в России до сих пор относятся с недоверием. При этом количество клиентов, пользующихся микрозаймами, увеличивается, рынок продолжает расти и развиваться: о ежегодной положительной динамике в 20% многим отраслям экономики остается только мечтать. Повышенное внимание общественности и постоянные законодательные изменения имеют схожее с кризисом влияние.

Концепция бизнеса

Концептуальная основа любого микрофинансирования базируется на институциональном, ресурсном и инфраструктурном аспекте. Институциональный аспект позволяет совершенствовать микрофинансирование в коммерческом (лизинговые компании и банки) и некоммерческом секторах (негосударственные некоммерческие организации и государственные институты финансовой поддержки предпринимательства).

Ресурсным аспектом рассматривается обеспечение и поддержание ликвидности за счет специализированных институтов, создающих консолидирующие средства для кредитов и займов.

Инфраструктурный аспект способствует созданию индивидуальных программ микрофинансирования, зависящих от системы работы с инвесторами, которая имеет разные статусы и форматы:

  1. Silver-франчайзи с минимальным стартовым пакетом (150 тыс. рублей).
  2. Gold-франчайзи ориентирована на серьезных инвесторов, в планах которых масштабное развитие индивидуальной сети на территории франшизы. Стоимость равна 300 тыс.рублей.
  3. Platinum-франчайзи для крупных инвесторов, в чьи возможности входит планирование создания своей сети и возможность большого охвата микрофинансового рынка всей территории франшизы.

Первые МФО появились в России около пятнадцати лет назад, когда кредитный рынок ещё находился на стадии своего формирования. И с самого начала они нашли свою нишу, в которой успешно работают до настоящего времени. Основная клиентура организаций состоит из малообеспеченных слоёв населения, которые оформляют займы на короткий период – до получения зарплаты или пособия. Также в МФО обращаются начинающие предприниматели, возвращающие кредит после завершения удачной сделки.

Но сфера деятельности МФО отнюдь не ограничивается предоставлением кредитных услуг. Также организации принимают от населения вклады, за счёт которых и выдают впоследствии кредиты. Таким образом, микрофинансовые организации выполняют в обществе сразу две функции:

  • экономическую — способствуют развитию предпринимательства, а также обеспечивают равномерное распространение финансовых институтов по территории всей страны;
  • социальную – стимулируют экономическую деятельность населения.

Несмотря на высокий уровень риска, деятельность МФО считается очень выгодной. Прежде всего, благодаря большому количеству клиентов, которых традиционно привлекает доступность оформления займов. Тогда как риск компенсируется повышенной по сравнению с банковскими учреждениями кредитной ставкой.

Для начала деятельности МФО необходимо:

  1. Официально зарегистрировать общество с ограниченной ответственностью. Для этого нужно провести собрание учредителей, оформить решение и устав общества.
  2. Определиться с руководителем и главным бухгалтером и оформить на них приказы о приёме на работу.
  3. Оплатить пошлину и передать документы регистратору.
вывеска МФО
Несмотря на то что открытие МФО считается рискованным бинесом, это сфера стремительно развивается

Как стать партнером компании «Мастер Деньги»?

Во-первых, вы должны быть индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом. Во-вторых, вы должны проявлять желание всесторонне поддерживать и развивать проект под брендом «Мастер Деньги». В-третьих, вы должны располагать торговой точкой в месте с высокой проходимостью. В-четвертых, у вас должно быть устройство с возможностью выхода в интернет. Ну и, в-пятых, вы должны располагать необходимой суммой денег для запуска бизнеса.

Все что вам нужно сделать, чтобы стать партнером компании, это:

  • Первым делом подать заявку на сотрудничество с компанией «Мастер Деньги».
  • На следующем шаге вам нужно будет выбрать наиболее подходящий вам статус партнера. Всего доступно три статуса – Серебряный, Золотой и Платиновый. У каждого из них свои особенности. А также, каждый из них имеет свой первоначальный взнос. Более подробно о каждом статусе мы расскажем чуть ниже.
  • Далее подписываете договор сотрудничества.
  • На следующем этапе проходите обучение у специалистов компании.
  • После прохождение обучения, нужно заняться вопросом поиска и аренды помещения. Специалисты компании также помогут вам отыскать наиболее рациональный вариант.
  • Теперь нужно подготовить помещение. На этом шаге вы покупаете все необходимое оборудование. Заказываете вывески, баннеры и т.п.
  • На этом этапе нужно найти и обучить персонал. Ведь количество заявок может оказаться слишком большим. Так что, справиться собственными силами будет очень непросто.
  • После того, как все готово, вас подключат к программному обеспечению компании, и вы сможете начать полноценную работу.

Как видите, ничего сверхъестественного. Все просто, доступно, понятно. Теперь давайте разберемся в статусах партнеров, а также в том, что получает франчайзи за свои деньги.

Когда-то я сам был франчайзи и открывал пекарню. Выбирая франшизы для партнерства, я ориентировался на самый низкий уровень паушального взноса, понимая, что те расходы, от которых никак не уйти — пытался сэкономить. Это уже сегодня я понимаю, как важно смотреть комплексно на услуги партнера, обращать внимание на документальную поддержку и настройку бизнес-процесса.

Читать далее:  Франшиза автомойки - Каталог франшиз

Отзывы

Франшиза мастер деньги офис микрофинансирования

«До покупки франшизы, наша сеть знала о возможных неудачах и неблагоприятных сторонах бизнеса с франшизой, но мы старались изучить опыт других на различных тематических сайтах и форумах, и избежать ошибок. Наша задача была найти франшизу, у которой франшизер максимально открыт в расходах и сроках окупаемости бизнеса. И мы нашли такого в «Мастер Деньги».

Он предоставил расчеты по возможной стоимости аренды, рассказал о фонде оплаты труда, и мы оговаривали финансовые нюансы предпринимательства. Наш франшизер сделал акцент на себестоимость продукции, которую он готов был корректировать под условия рынка нашего города. Это помогло нашей компании стать успешной».

Приобретая франшизу, вы получаете максимальную выгоду для развития своего бизнеса:

  1. Действенную систему продаж.
  2. Гарантию сотрудничества.
  3. Инвестирование и вложение в залоговые займы.

За счет чего франчайзи будут зарабатывать? Рынок кажется насыщенным, офисы МФО иногда располагаются буквально дверь в дверь. Чем будет отличаться «Решка»?

Мы изначально ставили цель сделать честную франшизу, без занижения точки безубыточности, чтобы партнеры реалистично оценивали окупаемость своих инвестиций. Наш опыт и экспертиза говорят, что через 9 месяцев бизнес выходит в 0, и франчайзи больше не нужно его финансировать. Дальше партнер начинает зарабатывать и через 2 года окупает затраты.

Эти расчеты основаны на нашей многолетней практике. Ситуация на рынке такова, что слабые игроки уходят, освобождаются ниши. Появляются новые возможности для открытия бизнеса, и здесь важен не столько бренд, сколько удобство работы. Для пекарни, например, нужны ежедневные закупки сырья или контроль остатков.

Настроенная система «Решки» не требует постоянного контроля со стороны франчайзи, мониторинг через видеокамеры нашей службой контроля качества, который уже включен в базовый пакет, подскажет слабые места, нуждающиеся во внимании. Не нужно закупать сырье, вы выдаете деньги, которые к вам возвращаются и выдаются снова. Временные затраты на управление сведены к минимуму.

«Решка» — это, главным образом, технологии. Скоринг позволит франчайзи зарабатывать при любых регуляторных условиях. В самой модели бизнеса, проверенной на миллионах заявок, заложен большой потенциал доходности. Система оценки рисков — наша внутренняя разработка. В ней используется много источников данных и учитываются высокие объемы ежемесячно обрабатываемых заявок.

С помощью франшизы мы делимся с партнерами стандартами качества и клиентского сервиса, а значит — делаем микрофинансовый рынок цивилизованным и снижаем социальную напряженность, выдавая правильные займы правильным людям. Тем, кто может их вернуть.

Преимущества и недостатки

Главными преимуществами в выборе франшизы «Мастер Деньги» является:

  1. Первой федеральной компанией, которая масштабно охватывает 68 филиалов в 29 городах РФ.
  2. Предоставляет две формы: микрозаймы за 15 мин, с объемом до 15 тыс. рублей и займы под недвижимость от 100 тыс. до 1 млн. рублей.
  3. Возможность предоставления инвестирования для развития. Компания «»Мастер Деньги» вкладывает собственные инвестиции и ведет бизнес клиента, с ориентиром на запланированные показатели. Если динамика этих возможностей показывает чистую прибыль на шестом месяце работы свыше 200 тыс. рублей, то появляется возможность для финансирования факультативных точек. Финансовый оборот набирает преимущества и вытесняет конкурирующие стороны. Компания заинтересована в инвестировании 1 млн. рублей на каждые 150 тыс. человек. Инвестиционное вложение связано с максимально возможным количеством франчайзи.
  4. Возможность расширения спектра услуг, за счет предоставления займов до 1 млн.
  5. Возможность автоматизирования работы.
  6. Широкий диапазон центров выдачи займа.
  7. Работа с клиентами через уникальную агентскую сеть.
  8. Грамотная подборка необходимых обучающих материалов, постоянное консультирование на всех уровнях работы со специалистом, предоставление единого информационного поля, действенное программное обеспечение, активное рекламно-информационное сотрудничество, проверка платежеспособности клиентов, продуктивные советы по получению максимальной доходности бизнеса.
Читать далее:  Golden Tea – игра с выводом денег

Недостатками франшизы (франчайзинга) являются:

  1. Постоянные сборы, начиная от первоначальных и до сопутствующих. Сумма этих сборов будет постоянно варьироваться и зависеть от вида оказываемой деятельности, прибыли и престижа на рынке.
  2. Строгое выполнение инструкционных параметров. Франшизодатель прописывает этапы работы, принципы и оговаривает суть обучения, т.е. ведение бизнеса по неуклонным правилам.
  3. Полная зависимость от эффективности деятельности главной компании и других франшиз.
  4. Полная занятость сил и времени для успеха бизнеса.

Как стать партнером компании «Мастер Деньги»?

Не так давно «Быстроденьги» сменила позиционирование: теперь под новым брендом Eqvanta группа развивает различные проекты в сфере альтернативных финансов и технологий. Для франчайзинга, как нового направления бизнеса, мы искали яркий интересный бренд, который сможет находиться по соседству с офисами «Быстроденьги» на локациях с высоким пешеходным трафиком и привлекать внимание клиентов.

Франшиза мастер деньги офис микрофинансирования

Сейчас самый идеальный период для начала микрофинансового бизнеса. Нетехнологичные компании уходят под давлением конкуренции и регуляторных изменений. При этом потенциал рынка достаточно высок: он демонстрирует уверенный ежегодный рост на уровне 20%. На Top-100 крупнейших игроков приходится 80% объема всего микрофинансирования — рынок насыщен и сконцентрирован на 4% компаний.

Покупка франшизы

Начнем с того, что получает партнер вместе с франчайзинговым пакетом, независимо от выбранного статуса.

При покупке франшизы возникает 3 главных вопроса:

  1. Какую франшизу выбрать? Здесь следует ориентироваться на собственные начальные инвестиции и план проектирования своего бизнеса. Это позволит выбрать один из статусов франчайзи: Silver, Gold, Platinum.
  2. Как развивать бизнес после покупки? Развитие своей сети «Мастер Деньги» можно осуществлять обращаясь к агентам, которыми могут служить разные торговые точки, у которых есть заинтересованность в дополнительной прибыли. Единственное требование – удачное место торговли и наличие потенциальных клиентов. Работа агента заключена в заполнении короткой заявки на займ, а сумма вознаграждения 5% от договора.
  3. Как купить? Чтобы приобрести франшизу, нужно выбрать подходящие для вас условия, оставить заявку и купить франшизу.

3 шага к успеху своего бизнеса:

  1. Выбор и отправка анкеты-заявки.
  2. Праймериз Silver, Gold или Platinum.
  3. Подписание договора.

Микрофинансирование: франшиза МФО в России

Регулирование усиливается и требует от бизнеса определенных реакций, усилий и расходов. И это очень правильная тенденция, которая свидетельствует о том, что микрофинансирование развивается, а не запрещается. Центральный банк тратит значительные ресурсы на регулирование отрасли и стимулирует к этому игроков рынка.

Население нашей страны широко пользуется услугами кредитования. Уже сложно найти семью, которая не имеет ни одного кредита. В кредит сегодня можно взять практически все – от электробритвы до загородного дома. Займы выдаются как на покупку конкретного товара, так и на не целевое расходование в виде наличных денежных сумм.

Данный вид бизнеса приносит неплохие доходы, что привлекает все новых желающих заниматься таким родом деятельности. Осуществлять кредитные операции в соответствии с действующим законодательством могут не только банки и кредитные организации, но и, так называемые, микрофинансовые организации.

Стать владельцем собственной МФО не так уж сложно. Чтобы не углубляться во все тонкости организации данной деятельности с нуля и самостоятельно, можно воспользоваться услугами франчайзинга. Такая система ведения бизнеса в сфере микрозаймов имеет ряд преимуществ:

  • ведение бизнеса под уже известной торговой маркой;
  • как правило, предоставление от франчайзерабизнес-руководства по запуску и ведению деятельности со всеми регламентирующими документами и инструкциями;
  • доступ к программному обеспечению франчайзера, а также его администрирование и техническая поддержка и обновление;
  • консультирование по всем организационным вопросам на всех этапах деятельности;
  • обучение персонала;
  • рекламная компания в масштабах сети;
  • минимизация ошибок и рисков, связанных с ними;

Деятельность по предоставлению кредитных услуг несет в себе большие риски невозвратности при несоответствующей оценке потенциального заемщика.

Количество микрофинансовых организация в России довольно высоко. Многие из них, достигая хороших результатов деятельности, начинают развивать свою сеть посредством франчайзинга. Сегодня имеется большое количество франшиз данного направления бизнеса.

Капуста

Данный бренд работает в сфере микрофинансирования уже не первый год и довольно успешно. По договору франчайзинга компания предлагает полное сопровождение покупателя на любом этапе организации деятельности.

Приобретая франшизу «Капуста», вы имеете право пользоваться брендом, получаете полный пакет всей необходимой документации и должностных инструкций. Также франчайзер поможет вам открыть отделение, и обучить персонал. Данные о вашем офисе будут занесены в базу данных компании и отражены на её официальном сайте.

  1. Требования к количеству населения на одну точку – от 15 000 человек.
  2. Паушальный взнос составляет 149 900 рублей.
  3. Роялти (ежемесячные отчисления) – 10%.
  4. Инвестиции на начальном этапе – от 600 000 рублей.
Читать далее:  Себестоимость услуг и работ: что это, виды, расчет (калькулирование)

Мои финансы

О компании

  • Год основания компании – 2006
  • Год запуска франчайзинга – 2010
  • Франшизных предприятий – более 600
  • Собственных предприятий – 10

Сегодня «Мастер Деньги» является одной из самых крупных микрофинансовых франшиз. Компания запустила свой проект в 2006 году, а уже в 2010 начала развиваться в направлении франчайзинговой сети. Ни одна другая федеральная сеть не оказывает следующие две услуги:

  • срочные займы на сумму до 15 000 рублей за 15 минут;
  • займы под залог недвижимости в размере от 100 000 до 1 000 000 рублей.

Сегодня микрозаймы пользуются особой популярностью у населения. Эта сфера бизнеса является высокодоходной.

Компания работает не только на территории России. Франшизные предприятия есть в странах Балтии и СНГ.

Так, Silver-франчайзи получает:

  • возможность открыть 1 точку;
  • необходимое для работы программное обеспечение для 1 точки с доступом кассира и директора;
  • гарантированный выкуп грязного портфеля, если его показатели будут выше нормальных;
  • инвестиционную поддержку со стороны франчайзера;
  • готовый и высокоэффективный бренд-бук и бизнес-бук;
  • обучение персонала и самого франчайзи основам ведения бизнеса и его продвижения;
  • личного куратора;
  • подключение к горячей линии компании и возможность постоянного консультирования по ней;
  • размещение информации на сайте франчайзера;
  • корпоративный E-mail;
  • доступ к эксклюзивному программному обеспечению;
  • возможность смс-оповещения;
  • готовую технологию создания своей агентской сети;
  • службу безопасности.

Gold-франчайзи дополнительно к пакету Silver-франчайзи получает:

  • возможность открытия любого количества точек;
  • программное обеспечение для работы всех открывающихся точек;
  • возможность приоритетного выкупа статуса Platinum-франчайзи;
  • получение средств от франайзи на открытие дополнительных точек.

Platinum-франчайзи дополнительно к пакету Gold-франчайзи получает:

  • территорию, на которой могут располагаться точки только этого франчайзи;
  • дополнительный кабинет в системе «Управление сетью»;
  • возможность работать с франчайзером не как франчайзи, а в качестве субфранчайзера на конкретной территории.

Кроме того, компания предлагает своим франчайзи следующие услуги:

  • поставку всего необходимого для работы оборудования, включая POS-терминалы;
  • помощь в регистрации компании франчайзи в Реестре МФО;
  • подготовку всех необходимых документов согласно российскому законодательству;
  • проверку клиентов франчайзи на благонадежность;
  • проведение досудебного и судебного взыскания задолженности;
  • ведение бухгалтерского учета организации;
  • подготовку и сдачу отчетности.

Преимущества франшизы:

  • работа под маркой известного бренда;
  • готовность франчайзера инвестировать денежные средства в бизнес франчайзи;
  • открытость;
  • гибкость предлагаемых условий работы;
  • использование самых инновационных бизнес-процессов;
  • постоянное обновление программных продуктов;
  • возможность работы в наиболее подходящем формате;
  • всесторонняя поддержка со стороны франчайзи;
  • возможность эксклюзивного права работы под брендом франчайзи;
  • перспективность данного вида бизнеса;
  • высокая востребованность предоставляемых услуг у населения;
  • работа с готовой и эффективной моделью бизнеса;
  • известность компании, помогающая серьезно снизить затраты на рекламное и маркетинговое продвижение.

Требования к франчайзи:

  • наличие подходящего для работы помещения (в зависимости от формата выбранной точки);
  • желание развивать собственный бизнес;
  • активность;
  • отсутствие негативных примеров работы в финансовой сфере;
  • наличие необходимых средств или возможность их получения в банке (франчайзер может оказать помощь в получении финансирования).

Франшиза МФО не уникальна. Изучали опыт конкурентов?

Если верить объявлениям в Интернете, франшиза «Быстроденьги» существует уже давно. И это явный признак того, что всю информацию нужно проверять. Так мы и сделали, изучая перспективы этого направления. Общались с теми, кто уже приобрел франшизу микрофинансовых организаций. Так мы смогли выявить слабые места у конкурентов и учесть это в своей работе.

Основные претензии действующих франчайзи связаны с недочетами в риск-менеджменте. Мы же передаем в работу партнерам готовую технологию, чтобы после запуска бизнеса можно было контролировать операционную деятельность дистанционно. Опытом «Быстроденьги» мы гарантируем будущим собственникам, что выстроенная нами бизнес-модель сработает.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
FinToPro