Как стать финансовым консультантом: руководство к действию

Как стать финансовым консультантом?

Это правильный вопрос! Личное Финансовое Планирование — правильный выбор и в качестве профессии, и в качестве услуги. Россия выходит в этом направлении на новый уровень. В ваших руках возможность быть успешным специалистом и обрести материальную свободу.

Главное ваше преимущество — это вовремя сделать правильный выбор в пользу ЛФП, пока специалистов в России мало. А я с радостью поддержу вас и стану личным советником на пути к материальному благополучию.

Любой человек, независимо от возраста и других факторов, может научить себя навыкам и чертам характера, которые позволят стать финансово успешным. Для приобретения таких привычек нужно репетировать их в жизни. Вот шесть атрибутов успешной личности, которые способствуют денежной независимости.

1. Самоанализ

Честно оценивайте умения, личные качества и привычки. Понимайте собственные недостатки. Склонность к самоосмыслению и анализу поведения поможет понять, где и когда вы импульсивно тратите деньги, и какие обстоятельства способствуют принятию плохих финансовых решений. Владея такими знаниями, получится избежать сложных ситуаций, где эмоции не поддаются контролю. Ведите журнал расходов и доходов. Поинтересуйтесь у друзей о ваших слабых и сильных сторонах характера в отношениях с деньгами.

Вы решили стать НФС. С чего начать?

Пройти соответствующее обучение.

Институты, которые обучают на профессию «специалист по финансовому планированию»:

  • Институт финансового планирования (ранее ИНФИС). Дистанционное обучение по программе «Независимый финансовый советник».
  • Курс «Личное финансовое планирование» при МГУ им. Ломоносова.
  • Самообразование.
  • Предложения образовательных центров (Logic Planning Group, Центр финансового образования).

Как стать финансовым консультантом: руководство к действию

Коротко о профессии:

  • Профессия, пришедшая в Россию с Запада (independent financial advisory, wealth manager, financial planner), где это направление успешно развивается более 200 лет.
  • На Западе клиент обращается за услугами в области финансов только после рекомендации, которую дает специалист по финансовому планированию.
  • Профессия сопоставима по популярности с семейным доктором.
  • На Западе в этой профессии действует строгая законодательная регламентация, рыночный контроль, аттестация и страхование ответственности.
  • Брокерская социальная организация бизнеса.
  • Система саморегулирования (членство и стандарты СРО).
  • Профессиональное образование в различных ВУЗах.
Читать далее:  Финансовая грамотность - что это, основы и уровни, с чего начать повышение

Настоящим экспертом в выбранной области становится не тот, кто знает больше умных слов, терминов, явлений, событий, а тот, кто видит взаимосвязи между этими явлениями. И может этими связями пользоваться.

Во многих областях жизни частичные решения не работают. Это как группа бегунов, связанных одной веревкой. Даже если один из них – чемпион мира, очень быстро он станет бежать так же медленно, как остальные. Без поддержки группы чемпион быстро устанет всех тащить.

Управление личными финансами – сложная система, состоящая из многих элементов. Учет, планирование, управление портфелем, оптимизация расходов… Если вы будете заниматься чем-то одним, то остальные отстающие элементы быстро утянут вас туда, где вы были изначально. Почему люди бросают учет? Потому что не видят и не строят связи с остальными элементами.

При инвестициях также необходимо видеть связи между разными инструментами, разными типами рисков, учитывать временной фактор… Иначе будете думать, что 20 млн рублей вам хватит для покупки 3 квартир через 20 лет, а долгосрочные инвестиционные программы в зарубежной валюте защитят ваши сбережения от девальвации. Большинство мифов и ошибок в личных финансах происходят из-за однобокого анализа ситуации, пропуска каких-то элементов и связей.

Если вы можете четко отследить взаимодействие инфляции, банковского процента, альтернативных издержек, стоимости владения имуществом, фактора времени — вы сможете использовать кредиты с финансовой выгодой. Но большинство только загонит себя в долговую ловушку. Повторюсь: важно не знать об инфляции и альтернативных издержках, а понимать, как они связаны между собой.

Поэтому стать экспертом в финансах несложно: нужно всего лишь грамотно организовать даже ту информацию, которой вы владеете сейчас.

2. Делегирование

Не концентрируйтесь на сложных задачах, с которыми плохо справляетесь. Лучше поручите их тем, кто в них хорош. Примером делегирования станет наём личного финансового консультанта, когда собственные попытки по управлению бюджетом не имеют успеха.

Читать далее:  Договор подряда на выполнение работ с физическим лицом

• Автоматическое распределение денег по разным счетам каждый месяц.• Погашение кредитных обязательств.• Распределение денег по статьям семейных расходов.• Накопления для достижения финансовых целей.

3. Самодисциплина

Чтобы стать финансово успешным нужно знать, как работают и тратятся деньги. Самодисциплина и бюджет имеют здесь первоочерёдное значение.

Бюджет — простой и скучный процесс. Главный враг успеха в этом деле — человеческие слабости. Человек, который не обладает хорошей самодисциплиной, покупает фастфуд или заказывает доставку еды на дом, чтобы не готовить самому. Недисциплинированный человек, проводя время с друзьями, склонен тратить больше из-за привлекательности момента.

4. Организованность

Трудно разбогатеть, если вы забываете вовремя платить по счетам или теряете документы. Просрочка увеличивает траты, потому что приводит к наложению штрафов. В случае с кредитными картами из-за просрочек приходится платить за пользование деньгами больше, чем изначально планировалось. Это не позволит начать инвестировать, увеличить сбережения и откладывать деньги на старость.

Как стать финансовым консультантом: руководство к действию

Есть много программных инструментов, помогающих держать финансовое состояние под контролем. Автоматические оплаты счетов, уведомления о низком балансе на картах, хранение квитанций для компенсации налогов.

5. Уверенность

Многие люди неблагонадёжны в финансовом отношении, потому что не уверены в способностях принимать разумные решения. Они паникуют во время кризиса, обращаются с инвестициями импульсивно, концентрируясь на потерях. Робкие инвесторы сами отказываются от прибыли, когда перемещают капитал в наличные или банковские вклады, то есть в те активы, которые не способны перебороть инфляцию.

Невозможно добиться больших успехов, если всегда избегать рискованных решений. Но не путайте уверенность с безрассудством. Уверенность обеспечивается знаниями и планом действий, а безрассудство – это практически случайный выбор.

Есть один действенный способ развить уверенность – усваивать знания. Подумайте о вещах, в которых хорошо разбираетесь и обладаете опытом. Вызывают ли у вас сомнения принятие отдельных решений в этой сфере? Возможно, но знания с опытом убеждают, что вы действуете правильно. Так и с деньгами. Изучайте теорию, оставайтесь в курсе происходящего в сфере финансов, а также не забывайте про практику.

6. Критическое мышление

Мошенники используют сложность финансовых продуктов, превращая человеческое нежелание в них разбираться в собственную выгоду. Люди склонны к манипулированию. Даже если кто-то не пытается использовать вас, проворачивая аферу, ошибающиеся инвесторы и консультанты могут подтолкнуть к неправильному решению.

Читать далее:  Кто такой трейдер и как стать трейдером с нуля за 6 шагов

Специалист по финансовому планированию картинка

Критическое мышление важно для инвестирования. Прежде чем соглашаться на финансовые операции, надо полностью убедиться, что вы понимаете, как это работает, какие есть возможности и каков уровень риска.

Если ваш потенциальный контрагент выигрывает от того, что вы купите или продадите инвестиции, подумайте ещё раз и обсудите вопрос с третьим лицом. Не забывайте: инвестиции, которые выглядят слишком привлекательно, чтобы быть правдой, практически никогда ей не оказываются.

• Создавайте списки финансовых целей на ближайшую неделю, месяц, год, несколько лет.

• Автоматизируйте погашение кредитов и платежи по счетам – сейчас это доступно в любом приложении для мобильного банкинга.

• Платите себе в первую очередь. Здесь также помогут функции автоматических переводов на сберегательный счёт.

• Следите за своими расходами. Блокнот, таблица в Excel, мобильное приложение – неважно как, главное – контролировать ситуацию.

• Планируйте личный, семейный и деловой бюджет. Не знаете, с чего начать – воспользуетесь нашими советами для правильного планирования бюджета.

Читайте: 7 шагов для достижения финансовой стабильности

Источник

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
FinToPro