Западный бизнес план инвестиционной компании

Инвестиционный бизнес-план

Все стадии инвестиционного процесса: прединвестиционный, инвестиционный, эксплуатационный и стадия ликвидации инвестиционного проекта, отражаются в бизнес-плане каждой стадии инвестиционного процесса. Отличие вносят цели формирования бизнес-плана. Инвестиционный бизнес-план формируется как документ, предназначенный для инвесторов, будь то банк или частные инвесторы. Цель этого документа — привлечь инвестиции в проект. Инвесторы, в свою очередь, предъявляют свои требования к этому документу. Банки при кредитовании инвестиционного проекта требуют отразить в бизнес-плане специфические банковские показатели, частные инвесторы свои показатели. Поэтому инвестиционный бизнес-план направлен на удовлетворение запросов инвесторов в информации об инвестиционном проекте.

Большинство европейских инвестиционных банков и инвесторов ориентируются на форму инвестиционного бизнес-плана, разработанного крупнейшим инвестиционным банком Европейским Банком Реконструкции и Развития (ЕБРР). Стандарты бизнес-планов разработаны также на американском континенте – UNIDO, который разработан под эгидой ООН, ЕС разработал стандарт TACIS с ориентацией на страны СНГ. Все они имеют примерно то же содержание, что и стандарт ЕБРР, структура которого выглядит следующим образом:

  1. Введение в проект (Титульный лист)
  2. Меморандум о конфиденциальности
  3. Резюме
  4. Инвестиционный объект (Предприятие)
    1. История развития предприятия и его состояние на момент создания бизнес-плана, описание текущей деятельности
    2. Структура управления, собственники, управляющий персонал, работники предприятия
    3. Оценка текущей деятельности предприятия
    4. Финансовое положение
    5. Займы и кредиты
  5. Инвестиционный проект
    1. Общая информация о проекте
    2. Инвестиционный план проекта
    3. Анализ рынка, оценка конкурентоспособности
    4. Описание производственного процесса
    5. Финансовый план
    6. Оценка экологии
  6. Финансирование
    1. Источники финансирования, графики получения и погашения кредитных средств
    2. Залоги и поручительства
    3. Часть проекта, которая будет финансироваться за счет кредитных средств
    4. SWOT — анализ
    5. Оценка рисков и мероприятия по их снижению
  7. Приложения

В России большинство инвестиционных бизнес-планов сохраняют структуру ЕБРР, но в случае иностранного инвестора выбор стандарта бизнес-плана остается за ним, так если инвестор из США или Канады, то он просит подготовить бизнес-план по методике UNIDO.

Читать далее:  Бизнес план открытия приюта для бездомных

Разработка инвестиционного бизнес-плана начинается, как мы уже отметили, с прединвестиционной стадии, результатом которой стал выбор конкретного инвестиционного проекта. Далее, в соответствии со структурой бизнес-плана, оформляется титульный лист инвестиционного проекта, и его участники оформляют о конфиденциальности. Краткое резюме проекта завершает вводную часть инвестиционного бизнес-плана.

Основной текст документа начинается с описания объекта инвестирования на текущий момент: структура производства и управления, состояние материально-технической базы, финансовое положение, включая описание кредиторской задолженности. Инвесторы хотят получить о предприятии наибольшее представление.

Самый большой раздел в документе составляет проектная часть, которая повторяет структуру прединвестиционной стадии, но более подробную в деталях и расчетах.

Завершающей частью документа являются финансовые расчеты с выбором и обоснованием источников финансирования проекта и оценкой рисков инвестиционного проекта.

Итерационные расчеты инвестиционного бизнес-плана продолжаются в течение всего периода инвестирования, которое может быть одномоментным или растянутым во времени. Условия инвестирования могут измениться, в зависимости от рыночной ситуации или от форс-мажорных обстоятельств. Отлаженный алгоритм расчета инвестиционного бизнес-плана является необходимым инструментом в процессе инвестирования, повышающий достоверность всех показателей проекта.

Процедура поиска инвесторов для реализации инвестиционного проекта может быть разнообразной. Для этого результаты прединвестиционного исследования оформляются в электронном виде и на бумажных носителях в виде буклета. Рассылку материалов в банки и крупные инвестиционные компания проводят после предварительных переговоров о соответствии инвестиционного объекта интересам инвестора или кредитора.

После рассмотрения материалов исследования стороны приступают к формированию инвестиционного бизнес-плана с учетом интересов инвестора.

В течение эксплуатационной стадии реализации инвестиционного проекта бизнес-план служит инструментом управления производственным процессом. В нем больше внимания уделяется текущим затратам производства и оценке эффективности производственного процесса и процесса реализации продукции.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
FinToPro
Adblock
detector